“先买后付款”在加流行，知道背后风险多大吗？
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华女现金LV扫货震惊全网 350万交易震撼曝光
2025-08-21 05:21 来源：lucy
调查源于一名华人女性在荷兰多个路易威登门店，以现金方式购买价值约350万美金（300万欧元）的手袋及其他奢侈品，时间跨度达18个月。
据荷兰新闻于上个月报道，这名女性嫌疑人被确认身份为Bei W.，她于2021年至2023年间多次在荷兰路易威登店铺进行大额现金购物。检方称，该嫌疑人居住在距阿姆斯特丹东北约50英里的Lelystad市，所用资金来自一名被判刑的地下银行家，涉案资金疑与跨国有组织犯罪有关。
调查显示，至少有一名路易威登荷兰店铺员工涉嫌协助或建议嫌疑人将现金支付分拆，确保每笔交易金额低于1万欧元的法定报告限额，以规避反洗钱监管。
据悉，路易威登未对客户身份进行必要核实，且未能及时识别出反复高额现金交易的异常模式。荷兰执法机关指出，该公司监管缺失可能助长了犯罪资金的洗白。
这些现金交易均被精心拆分，避免单笔超过1万欧元门槛，从而规避荷兰反洗钱法律要求的强制报告义务。调查人员指出，嫌疑人采用了所谓“结构化交易”（structuring）或“分拆支付”（smurfing）手法，以逃避监管。
此外，购买的奢侈品被运往中国和香港，以规避中国高额进口税，这种行为被称为“代购”。据估计，2023年地下“代购”市场规模超过867亿加元。执法部门警告，这种跨境贸易往往掩盖了通过合法渠道洗钱的犯罪收益。
荷兰公共检察机关（OM）已正式将路易威登荷兰公司列为本案调查对象，但是否会对其提出刑事指控仍未明朗。记者已联系路易威登方面，尚未收到回应。
母公司LVMH集团2024年营收近1000亿元
路易威登隶属于全球最大奢侈品集团LVMH（路威酩轩），该集团于1987年由路易威登与酩悦轩尼诗合并成立，股票在泛欧交易所巴黎上市。集团董事长兼首席执行官是全球富豪榜前列的贝尔纳·阿尔诺（Bernard Arnault），阿尔诺家族对公司拥有重要控制权。
截至报道，阿尔诺个人净资产达1570亿加元。LVMH旗下拥有包括路易威登、迪奥、芬迪、纪梵希、丝芙兰、蒂芙尼、酩悦香槟及轩尼诗等众多知名奢侈品牌。
