银行华人经理被FBI抄家 因为这

联邦调查局（FBI）周五宣布，对国泰银行（Cathay Bank）的分行经理陈伟新（Tony Chen，音译）提出起诉，指控其在任职期间涉嫌策划并实施大规模银行欺诈和身份盗窃，非法窃取客户数十万美元。

根据联邦起诉书，陈伟新曾在阿卡迪亚（Arcadia ）和工业市（City of Industry，罗兰岗附近）的分行担任经理，他利用职务之便，伪造客户签名、虚构账户记录，并操纵贷款与存款，实施系统性诈骗。

陈伟新目前面临五项银行欺诈罪、一项严重身份盗窃罪以及八项虚假登记罪的指控。若全部罪名成立，他可能面临数十年联邦监禁。

起诉书显示，陈在担任银行经理期间，当有客户申请贷款的时候，在填完所有个人资料后，明明通过了贷款，但陈却告诉客人“贷款申请被拒”。实际上，他以客户名义秘密开设支票账户，并伪造他们的签名，将客户的贷款资金转入自己掌控的欺诈账户。

“这是一种高度隐蔽的操作，”一位熟悉案件的联邦官员指出，“客户往往毫不知情，以为自己的申请被拒绝，事实上却成了身份盗窃和金融诈骗的受害者。”

此外，调查人员还发现，陈曾向一些试图偿还贷款的客户收取现金，但并未用于归还贷款，而是据为己有，侵吞数千美元现金。

随着案件线索逐渐明朗，陈成为FBI重点调查对象。上周，大批FBI探员包围了陈伟新位于奇诺岗（Chino Hills）的住所，将陈伟新逮捕，并从其家里搜走了部分资料。8月14日，他在洛杉矶联邦法院首次出庭，并在缴纳1万美元保释金后获释。目前，他在等待进一步审理。

根据联邦量刑标准，每项银行欺诈罪最高可判处30年监禁；严重身份盗窃罪最高刑期为2年；而虚假登记罪则可带来高达40年的刑罚。而陈伟新被控五项银行欺诈罪、一项严重身份盗窃罪以及八项虚假登记罪，合并计算，陈伟新面临最高472年刑期。也不知道陈伟新最终会达成什么样的认罪协议。

FBI表示，该案仍在深入调查之中，美国联邦存款保险公司（FDIC）监察长办公室也已介入。两部门正联合追查资金流向，并确认受害者人数和受损金额。

FBI洛杉矶分局在一份声明中强调：“银行经理本应是客户最值得信赖的人，但陈的行为背叛了客户的信任，也威胁了整个金融系统的诚信。我们将继续追究此案，确保受害者获得公正。”

知多D

因此，执法部门提醒民众，平时要多留意个人的银行账户。

• 定期检查个人贷款和存款账户是否有异常交易；

• 收到贷款“被拒”的通知时，可向银行索要书面解释；

• 发现可疑情况应立即联系银行总部和执法机关。

目前，检方正准备进一步听证会，预计将在未来几周决定是否追加指控。受害客户也可能在刑事审理之外，提起民事诉讼以追讨损失。

最后提一句，陈伟新所工作的国泰银行两家分行，都位于华人区，这也意味着他的客户大多数都是华人，如果您在国泰银行办理过业务，务必提防自己是否遭遇了身份信息诈骗。