加拿大教师夫妇炒股5年 15万本金赚到200万
保罗46岁,妻子伊丽莎白42岁,他们都是多伦多的教师,到2019年时积累了15万的储蓄。
不过,如果这笔资金存入利息储蓄账户,会受到税收和通货膨胀的影响。相反,他们开设了免税储蓄账户,投资于支付股息的股票。
目前,他们的TFSA总价值达200万,每月的免税股息收入为1.5万。
2020年初,他们购买初级和中级石油天然气股票,当时股市因疫情的首次警报和俄罗斯与OPEC之间的价格战而暴跌。
在购买这些股票几个月前,保罗浏览了投资网站、企业演示、季度报告和行业出版物等能源领域的资源,认为石油和天然气股票非常便宜,是一个不错的投资选择。保罗回忆道:“起初我关注的是一些较大的公司,比如Ovintiv和Canadian Natural Resources Ltd.,但后来我意识到,股价较低的小公司在百分比增长方面可能会更具投资价值。”他决定将重点放在Peyto Exploration & Development Corp.上。他补充说:“就在这时,全球疫情被宣布,股价进一步下跌。”
在他教授的历史课上,保罗经常讲到股市崩盘,因此他意识到,当市场恐慌导致股票大幅折扣时,往往是购买股票的好时机。Peyto的股票价格刚刚超过1元。该公司是加拿大最低成本的天然气生产商,其长期债务还未到期,并且通过对天然气销售的对冲,稳定了现金流。该股票的股息收益率高达20%。
保罗在Peyto中投入了69,500元,这也是当时他TFSA的累计贡献限额。几周后,他妻子的TFSA中也投资了69,500元,用于购买Crew Energy Inc.和Peyto的股票。
在投资后不久,Peyto削减了股息。然而,随着天然气价格的回升,该公司逐步提高了股息,从2020年每季度1分钱的低点提升至目前的每月11分钱。夫妻俩在2021年1月TFSA贡献额度开放时,将剩余的150,000元储蓄投资于这两只股票。Crew Energy即将被Tourmaline Oil Corp.收购,预计在十月初完成。
保罗相信,加拿大能源公司将继续表现良好,部分原因是新的管道即将投入使用。随着Trans Mountain扩建的完成,以及LNG Canada预计明年竣工,新的亚洲市场将会开启。他也认为,向更环保的燃料来源的转变不会像一些人预期的那么快。“我认为天然气至少在未来10到15年内会继续保持需求,”保罗表示。
这对夫妻打算继续持有Peyto的股票。在Tourmaline完成对Crew Energy的收购后,他们也会继续持有Tourmaline,因为Tourmaline支付股息,而Crew Energy则没有。
他们的投资组合中还有小额投资于两家石油和天然气公司:Birchcliff Energy Ltd.和Gear Energy Ltd.,这些股票是用Peyto的股息购买的(Peyto的创始人也是Gear Energy的创始人)。保罗补充说:“我们确实计划在未来几年内投资其他领域。”公用事业和房地产投资信托基金(REITs)在他们的考虑范围内,但他们并不急于购买。尽管最近的利率下降可能会提振REITs,但其收益率“并不理想”。
多伦多金融顾问Warren MacKenzie对保罗和伊丽莎白的TFSA投资表示:“保罗和他的妻子在正确的时间投资了正确的股票,将15万元的投资转变为200万元,且免税。在不到五年的时间里取得如此巨大的回报是非常罕见的。实际上,能够做到这一点的投资专业人士寥寥无几,甚至连自由投资者中也很少有人具备必要的专业知识、愿意进行必要的研究,或者能够承担这种投资方式所带来的风险。”
保罗花了几个月时间研究,确定他最感兴趣的股票在2020年3月时价格从37的高点下跌了约80%,降至1.10元。作为一名教师,保罗对股市崩盘和复苏的历史有深入了解,因为这是他教授的内容。他的研究还显示,他感兴趣的公司的基本面相对稳定,但价格受到全球疫情和俄罗斯与OPEC之间的油价冲突的影响。
拥有稳定工作和良好养老金的人,比如保罗和他的妻子,可以承担仅集中于两只加拿大股票的投资组合所带来的高风险。如果他们失去全部投资,也不会影响到他们的财务安全。其他人则不应承担如此风险,除非他们使用的是可以承受损失的资金或不需要的资金。