海外华人注意！汇款超$1000将被核实身份！

中国央行关于反洗钱政策实施了新规定！

8月4日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会就《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》（以下简称《办法》）公开征求意见。据悉，在境内设立的非银行支付机构，履行本办法规定的金融机构反洗钱义务。

具体来说，这份征求意见稿要求什么呢？

金融机构和从事汇兑业务的机构，为客户向境外汇出资金额为单笔人民币5000元或者外币等值1000美元以上的，应当核实汇款人身份，支付机构一次性出售不记名预付卡1万元以上需登记。

• 单笔人民币5000元或外币等值1000美元及以上的汇款业务，必须进行客户身份核实；
• 所需核实的信息包括：汇款人姓名或名称、账号、住所，收款人姓名或名称、账号等基本要素；
• 若汇款人未在该机构开户，需登记其他足以追踪交易的信息，如身份证明文件编号、联系方式等；
• 所有上述信息应在汇兑凭证或系统中保存，并向接收汇款的境外机构传递。

• 客户身份资料自业务关系结束后或者一次性金融服务结束后至少保存 10 年；
• 交易记录自交易结束后至少保存10 年。