华商一周收3怪信 才知公司被冒名开银行卡

南加州华人刘先生近日遭诈骗集团冒用公司名称与地址，一周内以「高仿」手段假冒的公司名义开设多个银行帐户，案件已由警方介入调查。

刘先生表示，他是「FL Food Supply Inc.」的注册所有者，并经营一家名为「Crazy 99 Plus」的商店，地址位于洛杉矶县天普市9565 E Las Tunas Dr。然而，近期他却陆续收到数封可疑信件，才惊觉自己与公司可能已成为诈骗集团锁定的对象。

就在2025年8月11日，刘先生收到一封来自「大通银行」（Chase）的信件，内附一张储蓄卡。信件上的收件人写的是「Crazy 99 Plus Inc.」，地址正是他公司的营业地址。更引人注意的是，信用卡上的姓名与刘先生十分相似，但其中姓氏的拼写，从刘先生自香港以来一直沿用的「Lau」，变成中国大陆常用的「Liu」。刘先生强调，他从未向大通银行申请过任何信用卡和储蓄卡。

刘先生回忆，起初由于信件的公司名称与地址相当接近，他并未多加注意。直到超市负责人提醒，这些信件看起来与平日银行往来不符，他才警觉可能涉及诈骗。短短一周内，他便收到三封类似信件，发现该诈骗集团已经利用冒名方式，在美国银行（Bank of America）和大通银行开设至少五个帐户，包括美银的两个checking帐户和一个saving帐户，以及大通银行的一个saving和一个checking帐户。他忧心指出，诈骗者很可能还能借由修改邮寄地址，继续在更多银行开立帐户。

事发时刘先生正在亚洲，获悉情况后立即返美处理。他向银行查找，对方表示这些帐户是使用中国护照开立，银行方面无法查验该护照的真伪，并要求刘先生提供警方报告才能进一步调查。此外，刘先生还获得对方的电话号码，曾直接拨打，对方竟回应称「开这些银行卡只是开着玩玩而已」。

刘先生坦言，以前常听说有人盗用他人身分证件，如今却有人利用「克隆」（cloning）公司名称与地址的手法，在银行开设高仿帐户。他担忧诈骗集团可能进一步通过这些帐户从事非法勾当，包括洗钱、开立空头支票，甚至逃税或合约诈欺，而外界若误以为与他的公司有关，不仅会带来财务风险，还可能对其多年经营的商誉造成严重损害。

为避免混淆，刘先生事后特别发布公告，澄清其合法公司名称为「DBA: Crazy 99 Plus」，从未以「Crazy 99 Plus Inc.」的名义经营。他强调，任何以「Crazy 99 Plus Inc.」开设的帐户、签发的支票、购物、融资或投资行为，均属欺诈，呼吁民众若遇此情况务必立即报警。

目前，刘先生已经报警处理。记者联系洛县警局天普分局，警方证实已接获报案，案件正在调查中。

刘先生遭遇的正是典型的仿用公司名称与地址行骗的手法。此类骗局常见于国际金融领域，诈骗者会伪造或拷贝一个与真实存在公司极为相似的名称、地址，甚至连注册号码也加以模仿，企图让受害人误以为交易对象正规合法。美国证券交易委员会（SEC）与金融业监管局（FINRA）曾在投资者警示中指出，诈骗者可能利用真实投资专业人士或公司的名称、地址、注册号，甚至徽标、照片及网站风格进行仿冒。常见的诈骗模式包括：伪造公司数据发送帐单或催款信，诱使收件人付款；冒用公司名义开设银行帐户，再进行转帐或洗钱；或是通过设立网站、电话，营造「正规企业」的假象，进一步引导民众落入陷阱。