华女配合“中国警察”调查，最终倾家荡产

去年六月，悉尼华女Amelia（化名）接到一个自称她的信用卡公司的电话，但她当时并不知道这个号码是假的。

接下来的经历，成为她一生挥之不去的梦魇。

在骗子的连番控制下，她以为自己涉嫌了犯罪活动，是在“配合中国警察调查”。

殊不知，电话另一端的人看上的，只是她的钱而已。

这一诈骗案例再次给广大华人敲响警钟……

2024年6月，悉尼华女Amelia接到一个奇怪的电话。电话自称是她的信用卡公司，声称她的信用卡曾试图在网络上购买毒品，将被转接给警方调查相关情况。

紧接着，她又收到了其他电话。

电话那边自称是“中国警方”，声称Amelia参与了一个大规模洗钱犯罪团伙，她将“被逮捕、被遣返并入狱”。

这使她“完全陷入恐惧”。

“他们说有罪犯向警方提供证据，称我卖出了自己的信息来开银行账户，以从赃款中分一杯羹，他们要对我进行调查。”

骗子冒充中国警方，声称要调查Amelia。

为了不进监狱，这名护士被迫接受24小时监控，还被告知不能告诉任何人她的处境。

“他们让我整整两个月处于语音电话和视频直播状态，以确保我不违反监控期间的任何规则。”她透露。

“当时我非常害怕，根本无法理性判断。

Amelia还被逼签署供词以“避免入狱”。

当Amelia的一举一动都在骗子的掌控之中，骗子很快对她发布了下一条指令：指示她转账。

更可怕的是，骗子教她如何绕过银行安全系统，把钱汇到海外账户。

“他们告诉我银行的政策、如何绕过安全系统，还给我编了套故事。”她说。

“他们说如果我表现得不冷静，或者转账未成功，就会蹲监狱。他们恐吓、操控我。”

她曾经通过她的联邦银行账号完成两笔转账：先转13.4万澳元到她自己的澳新银行账户，再转20万到骗子要求的账号，据说这样就能“保住性命”。

到了7月，她又向联邦银行申请补充6万澳元的贷款，用于“房屋装修”，以应对骗子施压。

“那段时间，我的压力激增，为了活下去放弃一切挣扎。”她补充道。

骗子甚至伪造了由澳洲外长黄英贤签署的司法协助文件，声称中国政府已介入该案。

实际上，该文件漏洞百出，只需要几分钟便可发现其问题。

文件中宣称Amelia是“跨国网络传销案的嫌疑人，已给众多中国公民造成巨大经济损失”。

“资金大部分通过新加坡洗到英国、澳大利亚等，构成严重金融犯罪。”文中写道。

黄英贤的发言人称，对外长的名字被用于诈骗深感关切，并对受害者表示同情。

“这种针对华裔社区成员的诈骗行为可耻无比。”对方补充道，“我们呼吁澳洲公众对此类诈骗保持警惕，通过直接联系相关澳洲权威部门查证信息，切勿向陌生人透露账户详情或汇款。”

8月，Amelia又从联邦银行的账户转账12万澳元给骗子。

骗子继续声称，已有16名受害人被识别，并威胁要遣返她回中国起诉，还强迫她写道歉信。

虽然银行曾暂时拦截了这笔12万转账，其反诈部门也致电询问，但最终仍批准了转账交易。

当时，银行分支机构还提醒她，如果是诈骗，她很难要回钱。

不过，由于骗子交给Amelia完美的应对银行的话术，她的几笔钱都顺利转出。

受害人Amelia批评银行仅接受她“把钱转给堂兄正在搞IT初创项目”的说辞。

骗子教她编了一个故事，称她“和堂兄经常通电话”，她们上一次见面是在2023年11月，在华裔群体的习俗里不用合同，钱很快就会退回。

“我被教得太专业了，银行都是问常规问题，骗子把我教得恰到好处。两个银行在我编好那套故事后都批准了。”她说。

这笔12万转账后一周，联邦银行冻结了她的账户，并要求她提供与堂兄的对话记录、身份文件和相关业务材料。Amelia才向银行坦白自己被骗。

2024年9月，她得知这笔钱彻底无法追回。

“骗子把我的一切都拿走了……当时骗子通过视频一直盯着我看，得知我被冻结后，第二天就彻底消失了。”

在无其他选择下，她向澳新银行投诉，并接受了他们提供的“善意补偿”，因为她一度急需钱。

今年二月，Amelia在AFCA败诉，银行方面不需返还资金。

她还向CBA说明自己陷入极度经济困境：“我失去15年的积蓄，背上25万的债务，房贷每月从零猛增到1000多，我甚至没了活下去的意愿。”

同时，她向新州警方报案，但警方说因资金已外转，无力追查。她还向中国香港警方报案，澳大利亚联邦警察也已介入此案。

Amelia称她深受诈骗阴影困扰，患抑郁症，却要“假装自己很好”。

她认为澳洲的银行对被骗者毫无同情心：“他们不明白这些损失对一个合法打拼多年的人意味着什么...他们明知并持续被告知这种诈骗存在，但仍未尽责保护客户。”

“他们对待诈骗案、赔偿方式糟糕透顶，毫无罪疚或同情。”

“他们本该对国际转账提高警觉，对如此大笔金额应多问几句，但他们没有。他们没有为像我这种因恐惧被胁迫的受害者设保护机制。”她说。

在被骗子找上门来之前，或许每个人都会觉得，那么低劣的骗术，自己肯定能识破。

但真遇上了这些事，又是另一种情况。面对骗子的“三板斧”式袭击，稍有不慎就会昏了头，中了骗子的圈套。

中招之后，生活就陷入一片黑暗，有的失去毕生积蓄，还有的甚至家破人亡……

切记，无论是澳洲警方还是中国警方，或是使馆等官方机构的工作人员，绝对不会在电话里“要钱”。

因此，一旦涉及到金钱交易和银行问题，务必提高警惕。

骗子往往会以“保密”等为由，让人“不要声张”或是“接受监控”。

一旦有此类事情发生，基本上也可以锁定是诈骗。

远离诈骗，警钟长鸣，不要因一时的恐惧而被迷惑，不要因一个轻率的决定悔恨终生。