卑诗省律师协会提出新规，堵截律师洗钱行为！

卑诗省律师协会（Law Society of B.C.）已提出新政策，以进一步打击法律行业的洗钱行为，其中包括对所有律师实施强制培训。

新任2025年主席布鲁克·格林伯格（Brook Greenberg）在协会2月7日的董事会会议上，提交了应对2022年6月奥斯丁·卡伦（Austin Cullen）专员在B.C.洗钱调查中提出的部分建议的任务组报告。

问题的核心在于，律师在面临大额和可疑交易时，无需向加拿大金融交易和报告分析中心（Fintrac）报告现金或电子转账交易，以维护律师-客户的保密特权。

这一报告豁免在2015年由加拿大最高法院维持。

该专员会的成立部分是因为观察到律师允许信托账户用于洗钱，尤其是通过房地产交易进行洗钱。

2024年Fintrac的一份报告指出，“在立法反洗钱和反恐融资的监管中存在的这一空白，可能会吸引专业洗钱者、有组织犯罪及跨国犯罪集团，利用该行业转移和掩盖非法资金和活动。”

Fintrac在2022-23年度发现，共有2400份可疑交易报告由 Reporting entities（银行、会计师、公证人和股票经纪人）提交，涉及法律专业人士和/或律师事务所，成为所谓“专业洗钱”计划的目标。

因此，律师协会需要自行监管其成员律师。

格林伯格坚称，协会只是对原本已经足够的系统进行改进。

协会计划收紧关于现金支付法律服务和预付费用的规定。律师目前现金交易限额为7500加元，除费用外。现在，现金支付“必须与所需的保留费用或合理预期的费用相当，并将制定指导方针以帮助确定什么是‘相当’的”，协会提议道。

卡伦还建议加强客户识别和验证（CIV）规则。协会目前提出更明确的语言，以阐明CIV的进行时机。

卡伦还建议，协会对信托账户存款的限制定义要更加清晰，即与“法律服务直接相关”。

卡伦建议“进一步限制信托账户的使用，仅在必要时使用”。

而协会决定不作出明确的建议，而是为律师提供更好的指导。

协会还计划为所有律师引入一次性强制反洗钱（AML）培训，而不仅仅是那些面临洗钱威胁的高风险律师，正如卡伦所建议的。

任务组没有具体说明培训内容，但建议识别出风险最大的领域。

律师协会董事会成员詹姆斯·利格（James Legh）表示，反洗钱培训应包含强制的信托账户培训，因为他观察到一些律师，包括一些知名律师，甚至“签署他们不应签署的支票”。

格林伯格指出，监管必须在感知风险和公众利益之间达到平衡。

任务组并未针对一些卡伦的建议进行探讨，特别是在协作和信息共享方面。

例如，卡伦建议协会“审查和评估其确定是否拥有可能是犯罪证据的信息或文件的方式，如果是，执行董事是否应寻求纪律委员会的批准，以将信息或文件提供给执法机构。”

在会议上，格林伯格还提出，协会的反洗钱工作将被计划中的《法律职业法》新监管机构接管的可能性。

“我们认为，这将在该省的法律监管无论发生何种变化时均适用，”格林伯格表示。

目前，协会正在法院挑战B.C.省总检察长，声称该法案因剥夺律师控制新监管机构的权力而违宪。