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汇钱存高息GIC被骗15万！温哥华女子告银行！
2025-05-18 06:12 来源：lucy
根据罗宾逊在2024年5月1日提交的诉讼通知，由于案件正在审理中，CIBC 回应称拒绝发表评论。
诈骗经过：假冒PC Financial代表
罗宾逊在诉讼中并未详细说明她是如何首次接触到这些骗子的，但她表示，2024年10月下旬，她开始与这些人“通信”。骗子冒充了总统精选金融银行（PC Financial）的代表，而罗宾逊表示，自己此前曾在该银行开户。
骗子向她提供了一种一年期可兑现（或可赎回）的担保投资证（GIC），并声称，如果她投资15万元，利率为6.1%。罗宾逊表示，她决定接受这一提议，并将15万元资金转入Simplii Financial账户，以便将钱汇至购买GIC的指定账户。
Simplii Financial未对汇款及时干预
2023年11月1日，罗宾逊致电Simplii Financial，要求将15万元电汇至多伦多道明银行（TD）的PC Financial账户。她表示，Simplii Financial的员工没有询问她为何要进行如此大的转账，也未告知她相关的风险。据称，该员工告诉她，汇款完成后才会提供汇款收据。
三天后，冒充PC Financial的骗子联系了罗宾逊，声称尚未收到她的付款。罗宾逊随后尝试通过电话和电子邮件联系PC Financial，但均未能联系到真正的银行代表。她开始怀疑自己可能已经上当受骗，并立即联系Simplii Financial寻求帮助。
罗宾逊向Simplii Financial报告了她的怀疑，并提供了她的TD银行账户信息，但Simplii Financial的工作人员未提及“电汇召回”这一概念，也未采取有效措施撤回转账。
Simplii Financial未及时采取冻结措施
在进一步的沟通中，罗宾逊试图要求Simplii Financial采取行动冻结资金，但她声称，与她通话的员工拒绝与道明银行联系，表示Simplii Financial的程序是不致电其他银行。直到数小时后，罗宾逊才被告知可以通过Simplii Financial发出资金“召回”通知。
法庭文件显示，Simplii Financial直到2024年11月6日才发出转账“召回”通知，但罗宾逊已遭遇诈骗，且资金无法追回。
CIBC未尽到合理的谨慎义务
在诉讼中，罗宾逊指出，Simplii Financial应该知道骗子常通过电汇进行诈骗，并且电汇一旦被确认是欺诈行为，应尽早采取“召回”措施以防止资金进一步转移。她指责Simplii Financial未能及时与道明银行沟通，冻结收款银行账户，或者至少提醒道明银行关于该笔可疑转账的风险。罗宾逊强调，欺诈案件中的“时间就是生命”，银行应当迅速采取行动，以尽可能地减少客户的损失。
CIBC回应：案件仍在审理中
目前，CIBC尚未就罗宾逊提出的诉讼做出回应。该银行通过电子邮件表示，由于案件仍在审理阶段，因此拒绝置评。
罗宾逊的诉讼案件仍在进一步审理中，她的所有指控待法庭审理。若案件最终判决对罗宾逊有利，这一案件将成为关于金融机构在处理诈骗案件中是否尽到合理谨慎义务的标志性案例。
