出纳员都没看破，老板被假汇票骗走$10.8万

一份关于欺诈洞察力的报告警告说，当面诈骗的情况正在增加，犯罪分子可以当面提供欺骗性文件。

安大略省的一位企业主亲身经历了这种做法。

安大略省兰开斯特市一家挖掘公司的老板Patrick Binette告诉多伦多 CTV 新闻。

Binette 当时正试图出售一台滑移转向机，这是他以前做过的事情。

他将其挂牌出售，有人联系他说想买。

图源：CTV

“他们大概来了 20 分钟。他们问了几个问题，试了一下，然后装上（运输卡车）就走了。”Binette 说。

Binette 和买主商定的售价为 108,367 加元，买主来之前，他们同意用银行汇票付款。

“银行汇票上有一张收据，他说他是从银行打来的，需要我的信息。”

Binette 说，虽然他觉得丰业银行的汇票看起来是真的，但他还是决定去分行询问出纳员这张汇票是否合法。

“出纳员说很好，这是一张合法的支票。她对我说'你不用担心，它会清算的'。”Binette 说。

银行汇票确实清算了，但两天后它被宣布为欺诈性的，108367 加元从 Binette 的账户中被划走。

“我很震惊。那是我们所有的钱，我现在已经透支了。每个人都说要等支票清算后再把机器给别人，但支票已经清算了。”

CTV News 联系了丰业银行，但其发言人表示：丰业银行对此报道不予置评。

CTV News 还联系了 Binette 所在的 Desjardins 银行，该银行的一位发言人说：“当发现这张汇票是伪造的时候，我们已经将其退回，并从账户中提取了资金。这是一个不幸的情况，这个人成为了欺诈行为的受害者。”

在 3 月份的 “预防欺诈月 ”期间，产权保险公司 FCT 发布了他们的《2025 年欺诈洞察报告》，报告显示，当面欺诈呈上升趋势，欺诈者现在能够制作假文件，在面对面的交易中欺骗人们。

联邦贸易委员会主席Daniela DeTommaso说：我们看到有人冒充他人实施诈骗。

联邦贸易委员会的报告还发现，新出现的威胁是由新技术驱动的，犯罪分子能够制造假的驾驶执照、银行文件和其他材料。

DeTommaso说：“我们发现，当面欺诈正在频繁发生，他们正在利用这些人眼基本无法察觉的假货。”

尽管没有得到任何一家银行的帮助，但 Binette 的保险公司对他的案件进行了审查，发现这属于盗窃范畴。他提出了索赔，并得到了 108,367 加元的赔偿。

“这意味着我们可以继续做我们一直在做的事情，把这件事抛在脑后。今后我们会非常小心。”Binette 说。

“我失眠了很久，但我们非常幸运。”